Finansal işlemlerde kimlik tespiti sınırları yeniden düzenlendi

Suç gelirlerinin aklanmasını önlemek amacıyla finansal işlemlerdeki kimlik tespiti limitleri iki katına çıkarıldı. Yeni düzenleme ile düşük tutarlı işlemler yerine riskli hareketlere odaklanılması hedefleniyor.

Resmi Gazete'de yayımlanan yeni yönetmelik ile suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanı ile mücadele kapsamında finansal işlemlere yönelik önemli değişiklikler yapıldı. Düzenleme ile birlikte finansal kuruluşlarda kimlik tespiti gerektiren parasal sınırlar iki katına yükseltilerek, denetim mekanizmasının daha riskli alanlara yoğunlaştırılması amaçlandı.

Yapılan değişikliğe göre, döviz büroları ve kuyumcular gibi işletmelerde gerçekleştirilen işlemlerde kimlik tespiti sınırı 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı. Bu tutarın üzerindeki nakit işlemlerde müşterilerin kimlik kartlarını ibraz etmesi zorunlu hale getirildi. Elektronik para transferleri ve dijital kimlik tespiti süreçlerinde ise sınır 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi.

Düzenleme, bankacılık sektörü için bazı kolaylıkları da beraberinde getirdi. Bankaların mobil uygulamaları veya internet şubeleri üzerinden gerçekleştirilen 30 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde, bankanın halihazırda müşterisi olan kişilerden yeniden kimlik tespiti talep edilmeyecek. Ancak kripto para borsaları üzerinden yapılan 30 bin TL üzerindeki işlemler veya ödeme kuruluşları aracılığıyla isimsiz hesaplara gönderilen paralarda kimlik tespiti prosedürü uygulanmaya devam edecek.

Ayrıca, kısa mesaj yoluyla iletilen tek kullanımlık doğrulama yöntemlerine ilişkin de güvenlik standartları güncellendi. Yeni kurallar, doğrulama yöntemlerinin işlemin risk düzeyine uygun olmasını ve yetkisiz erişimlere karşı daha güçlü güvenlik tedbirleri içermesini şart koşuyor. Bu adımlarla, kamu kaynaklarının daha etkin korunması ve şüpheli finansal hareketlerin daha hızlı tespit edilmesi hedefleniyor.

1 kaynak ve 5 yapılandırılmış olgu üzerinden hazırlanmış editoryal doğrulama özeti.

Tek dokunuşla tepkinizi paylaşın. Seçiminize yeniden basarsanız tepkiniz kaldırılır.

İstanbul Büyükşehir Belediyesi'ne yönelik yürütülen yolsuzluk soruşturması kapsamında hazırlanan iddianame mahkemede görüşülmeye başlandı. Duruşmada sanık savunmaları alınırken mahkeme heyeti süreci ileri bir tarihe erteledi.